Dividenden können eine stabile Einnahmequelle darstellen, besonders für langfristige Anleger, die eine konstante Rendite anstreben. Die Investition in Dividenden-ETFs und -Aktien hat sich als eine effektive Methode erwiesen, das Portfolio zu diversifizieren und gleichzeitig potenziell attraktive Einnahmen zu generieren. Der folgende Artikel bietet einen detaillierten Blick auf verschiedene Dividendenstrategien und die besten Möglichkeiten, diese durch die Auswahl geeigneter ETFs und Aktien zu nutzen. Ob erfahrene Investoren oder Einsteiger im Finanzmarkt, dieser Leitfaden zielt darauf ab, ein umfassendes Verständnis für die Thematik zu schaffen und praktische Anleitungen zu liefern.
Grundlagen der Dividendenstrategie: Was Anleger wissen müssen
Dividenden repräsentieren einen Teil des Gewinns eines Unternehmens, der direkt an die Aktionäre ausgeschüttet wird, meist in Form von Bargeld oder zusätzlichen Aktien. Für langfristige Anleger kann die Dividendenstrategie ein Schlüsselkonzept darstellen, das den Weg zu wiederkehrenden Einnahmen und einer potenziellen Steigerung der Gesamtrendite ebnet.
Die Dividendenstrategie beginnt mit dem Verständnis, was Dividenden eigentlich sind und wie sie funktionieren. Sie sind in der Regel ein Zeichen der finanziellen Gesundheit eines Unternehmens, da profitable Firmen in der Lage sind, einen Teil ihres Überschusses an die Aktionäre weiterzugeben. Dividenden können in regelmäßigen Abständen, wie quartalsweise oder jährlich, ausgeschüttet werden.
Anleger, die sich auf diese Strategie konzentrieren, suchen häufig nach Unternehmen, die nicht nur Dividenden ausschütten, sondern auch eine Geschichte von stabilen oder wachsenden Dividenden über die Zeit haben. Diese Kontinuität kann als Indikator für die Zuverlässigkeit und Nachhaltigkeit des Unternehmens gesehen werden.
Die Dividendenrendite ist dabei ein entscheidender Faktor. Sie stellt das Verhältnis der jährlichen Dividende zum aktuellen Aktienkurs dar und gibt einen schnellen Überblick darüber, wie rentabel die Investition sein könnte. Eine hohe Dividendenrendite ist jedoch nicht immer ein positives Zeichen, da sie auch auf mögliche Probleme innerhalb des Unternehmens hinweisen kann.
Die besten Dividenden-ETFs: Auswahl und Diversifikation
Dividenden-ETFs haben in der Anlagewelt an Popularität gewonnen, insbesondere für diejenigen, die eine Balance zwischen Einkommen und Risikomanagement suchen. Dabei gibt es verschiedene Optionen, die sich in Bezug auf Dividendenrendite, Kosten, Größe, Nachhaltigkeit und Wiederanlagestrategien unterscheiden. Im Folgenden werden einige der laut Forbes besten Dividenden-ETFs in verschiedenen Kategorien hervorgehoben.
- Höchste Dividendenrendite: In dieser Kategorie sticht der VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders ETF hervor. Mit einer aktuellen Dividendenrendite von 4,6 Prozent fokussiert sich dieser Fonds auf die Investition in dividendenstarke Aktien aus Industrieländern. Es gibt jedoch auch riskantere Alternativen mit höherer Rendite, wie der Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility ETF, der sogar über 8 Prozent anbietet.
- Günstigster Dividenden-ETF: Wenn es um kosteneffiziente Investitionen geht, hat der Fidelity US Quality Income ETF die Nase vorn. Mit einer sehr niedrigen TER von nur 0,25 Prozent konzentriert sich dieser US-orientierte Fonds auf eine Dividendenstrategie, die bezahlbar bleibt, ohne Kompromisse bei der Qualität einzugehen.
- Größter Dividenden-ETF: Im Bereich der großen Dividenden-ETFs ist der SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF führend. Er verwaltet beeindruckende 4,2 Milliarden Euro und fokussiert sich ausschließlich auf amerikanische Dividendenaristokraten, was ihm eine Milliarde mehr an verwaltetem Vermögen als seinen nächsten Konkurrenten einbringt.
- Nachhaltigster Dividenden-ETF: Für Anleger, die Wert auf nachhaltige Investitionen legen, bietet der iShares MSCI USA Quality Dividend ESG ETF eine attraktive Option. Obwohl die Auswahl von nur 82 Titeln einschränkender sein kann, legt dieser Fonds einen strikten Fokus auf Nachhaltigkeit bei US-Aktien.
- Thesaurierender Dividenden-ETF: Diejenigen, die Dividenden lieber reinvestieren möchten, könnten den Fidelity US Quality Income ETF Acc in Betracht ziehen. In den letzten fünf Jahren hat dieser Fonds eine Rendite von 81 Prozent erzielt, was ihn zu einer überdurchschnittlichen Alternative im Vergleich zu klassischen MSCI World ETFs macht.
Top Dividenden-Aktien für 2023: Branchenführer und Geheimtipps
Wenn es um die besten Dividenden-Aktien für das kommende Jahr geht, sind einige bemerkenswerte Namen hervorzuheben. Diese Akteure sind laut Lynx-Broker nicht nur in ihren jeweiligen Branchen führend, sondern bieten auch attraktive Renditen und solide Wachstumschancen.
Beginnen wir mit Sanofi, dem französischen Pharmagiganten. Sanofi, entstanden aus der Fusion von Sanofi-Synthélabo und Aventis im Jahr 2004, ist eine treibende Kraft in der Pharma-Industrie. Mit Spezialisierungen in Bereichen wie Onkologie, Herz-Kreislauf-Erkrankungen, Diabetes und Thrombose sowie einer starken Präsenz im Generika- und Impfstoffmarkt, legt Sanofi großen Wert auf Forschung und Entwicklung. Mit einem Umsatzwachstum von 7 % auf 37,7 Milliarden Euro im Jahr 2021 und einem Anstieg der Dividende um beeindruckende 28-mal in Folge ist Sanofi als "Dividenden-Aristokrat" eine attraktive Option für Anleger, die Kontinuität schätzen.
Weiter geht es mit der ING Group, einer der 30 größten Banken der Welt mit Sitz in den Niederlanden. Die ING ist nicht nur in ihrer Heimat, sondern weltweit bekannt. Mit einer Marktkapitalisierung von rund 42 Milliarden Euro und einem eindrucksvollen Gewinnzuwachs von 92 % im Jahr 2021 ist die ING solide aufgestellt. Trotz eines erwarteten Gewinnrückgangs im Jahr 2022 scheint die Zukunft rosig zu sein, mit einer Prognose von 41 % Wachstum im Jahr 2023. Besonders hervorzuheben ist die Dividendenrendite von 6,3 % im Jahr 2022. Die ING-Aktie ist für Dividendenjäger interessant, insbesondere angesichts ihrer vergleichsweise günstigen Bewertung.
Zu guter Letzt werfen wir einen Blick auf BASF SE, den weltgrößten Chemiekonzern mit Sitz in Deutschland. BASF operiert in über 90 Ländern und bietet eine breite Palette von Chemieprodukten, darunter Kunststoffe, Industriechemikalien, Pflanzenschutzmittel und Veredelungsprodukte. Der Umsatz von 78,6 Milliarden Euro im Jahr 2021, ein Anstieg von 33 %, sowie die attraktive Dividendenrendite von 7,2 % zeugen von der finanziellen Stärke des Unternehmens. Trotz der schwankenden Aktienkursentwicklung und des zyklischen Charakters der Chemiebranche ist BASF eine interessante Option für Schnäppchenjäger und diejenigen, die nach einer soliden Dividendenrendite suchen.
