Geldanlage

Crowdinvesting: Möglichkeiten und Risiken für Privatanleger

Lesezeit: 3 min
30.10.2023 10:03
Crowdinvesting hat sich in den letzten Jahren als spannende Alternative im Investmentbereich etabliert und zieht immer mehr Privatanleger an. Dieser Artikel beleuchtet die Chancen und Risiken dieser modernen Form der Finanzierung und bietet Einblicke, wie Privatanleger in diesem Bereich agieren können.
Crowdinvesting: Möglichkeiten und Risiken für Privatanleger
Die Auswahl des richtigen Projekts und das Verständnis der damit verbundenen Risiken sind entscheidend. (Foto: istockphoto: urfinguss)
Foto: urfinguss

Crowdinvesting, auch als Crowdfunding für Investitionen bekannt, hat sich in den letzten Jahren zu einer beliebten Methode entwickelt, mit der Start-ups und etablierte Unternehmen Kapital von einer Vielzahl von Investoren einsammeln können. Für Privatanleger bietet diese Form der Kapitalanlage eine Gelegenheit, direkt in spannende Projekte und Unternehmen zu investieren, die traditionell für den Durchschnittsanleger schwer zugänglich waren. Doch wie bei allen Investitionsformen gibt es auch beim Crowdinvesting Chancen und Risiken. In diesem Artikel werfen wir einen genaueren Blick auf die Möglichkeiten, die sich Privatanlegern durch Crowdinvesting bieten, und auf die Risiken, die sie dabei beachten sollten.

Grundlagen des Crowdinvestings: Was ist es und wie funktioniert es?

Crowdinvesting, auch als "equity-based Crowdfunding" bezeichnet, ist eine moderne Form der Kapitalbeschaffung, bei der eine Vielzahl von Menschen – die "Crowd" – in bestimmte Projekte oder Unternehmen investieren, oft in Form von Aktien, Anleihen oder anderen Beteiligungsformen. Im Gegensatz zum traditionellen Investieren, bei dem große Summen von wenigen Investoren eingeholt werden, setzt Crowdinvesting der Verbraucherzentrale zufolge auf kleinere Beträge von vielen unterschiedlichen Anlegern.

Der Prozess beginnt in der Regel auf einer spezialisierten Online-Plattform. Unternehmen oder Projekte präsentieren sich dort mit ihrem Geschäftsmodell, ihren Zielen und dem benötigten Kapital. Interessierte Anleger können dann direkt über die Plattform investieren, oft schon mit kleinen Beträgen.

Für Start-ups und kleine Unternehmen bietet Crowdinvesting eine attraktive Möglichkeit, Kapital zu beschaffen, ohne traditionelle Finanzierungswege wie Bankkredite oder Venture Capital nutzen zu müssen. Für Investoren bietet es die Chance, in innovative Projekte zu investieren, die sie sonst vielleicht nicht entdeckt hätten, und potenziell von deren Erfolg zu profitieren.

Es ist wichtig zu beachten, dass, obwohl der Einstieg ins Crowdinvesting relativ einfach sein kann, die Auswahl des richtigen Projekts und das Verständnis der damit verbundenen Risiken entscheidend sind. Wie bei jeder Investition sollte man nicht mehr Geld investieren, als man bereit ist zu verlieren, und sich gründlich über das jeweilige Unternehmen oder Projekt informieren, bevor man eine Entscheidung trifft.

Vorteile des Crowdinvestings für Privatanleger: Diversifikation und direkter Zugang

Crowdinvesting hat sich in den letzten Jahren zu einer immer beliebteren Investitionsmöglichkeit für Privatanleger entwickelt. Dies liegt nicht zuletzt an den spezifischen Vorteilen, die diese Art des Investierens bietet. Zu den herausragenden Vorteilen zählen die Möglichkeit zur Diversifikation und der direkte Zugang zu innovativen Projekten und Unternehmen.

Diversifikation: Einer der Hauptgründe, warum Privatanleger sich für Crowdinvesting interessieren, ist die Chance zur Diversifikation ihres Portfolios. Anstatt große Summen in ein einziges Projekt oder Unternehmen zu investieren, ermöglicht Crowdinvesting den Anlegern, kleinere Beträge in eine Vielzahl von unterschiedlichen Projekten zu stecken. Das bedeutet, dass das Risiko über mehrere Investitionen gestreut wird. Wenn ein Projekt nicht erfolgreich ist, kann der Verlust durch die erfolgreiche Performance anderer Projekte im Portfolio ausgeglichen oder sogar überkompensiert werden.

Direkter Zugang: Crowdinvesting gibt Privatanlegern direkten Zugang zu Start-ups, kleinen Unternehmen und Projekten, die sie sonst schwerlich finden würden. Durch spezialisierte Online-Plattformen können Anleger einen Einblick in innovative Geschäftsmodelle, Produkte oder Dienstleistungen bekommen und so in frühen Phasen in vielversprechende Unternehmen investieren. Dies ermöglicht es ihnen, Teil des Wachstums und Erfolgs dieser Unternehmen zu sein. Zudem fördert der direkte Zugang auch ein Gefühl der Gemeinschaft und des Engagements, da die Investoren oft eng mit den Unternehmen kommunizieren und ihre Fortschritte verfolgen können.

Die Schattenseiten: Risiken und Herausforderungen im Crowdinvesting

Während Crowdinvesting zweifellos attraktive Möglichkeiten für Privatanleger bietet, gibt es auch Risiken und Herausforderungen, die berücksichtigt werden müssen. Diese Schattenseiten des Crowdinvestings können sowohl für unerfahrene als auch für erfahrene Anleger zu Stolpersteinen werden.

Totalverlust des Investments: Eines der offensichtlichsten Risiken beim Crowdinvesting ist der mögliche Totalverlust des eingesetzten Kapitals. Viele Start-ups und junge Unternehmen, die über Crowdinvesting finanziert werden, sind in ihrer Natur risikoreich. Sie befinden sich oft in frühen Entwicklungsphasen, und nicht alle werden erfolgreich sein. Einige werden scheitern, und dies kann dazu führen, dass Investoren ihr gesamtes investiertes Geld verlieren.

Mangel an Liquidität: Im Gegensatz zu traditionellen Aktien, die an Börsen gehandelt werden, sind Crowdinvesting-Anteile oft illiquide. Das bedeutet, dass es schwierig sein kann, sie schnell zu verkaufen, wenn der Anleger sein Geld zurückhaben möchte. Einige Plattformen versuchen zwar, Sekundärmärkte zu etablieren, diese sind jedoch nicht immer aktiv oder bieten möglicherweise keine fairen Preise.

Fehlende Transparenz: Nicht alle Crowdinvesting-Plattformen bieten den gleichen Grad an Transparenz. Während einige detaillierte Informationen über die angebotenen Projekte und Unternehmen bereitstellen, können andere weniger offen sein. Dies kann es für Anleger schwierig machen, fundierte Entscheidungen zu treffen.

Emotionale Entscheidungen: Das Crowdinvesting kann für viele sehr persönlich und emotional sein, insbesondere wenn es darum geht, in Projekte zu investieren, die einem am Herzen liegen. Dies kann jedoch zu impulsiven oder voreiligen Investitionsentscheidungen führen, die nicht unbedingt auf soliden finanziellen Überlegungen basieren.

Regulatorische Unsicherheiten: Das regulatorische Umfeld für Crowdinvesting kann von Land zu Land variieren und ist in einigen Bereichen noch immer im Wandel. Dies kann zu Unsicherheiten bei den Anlegern führen, insbesondere in Bezug auf ihre Rechte und den Schutz ihrer Investitionen.

Patryk Donocik ist ein Wirtschaftsredakteur, spezialisiert auf ETFs, Kryptowährungen und zukunftsweisende Anlagestrategien. Er verbindet analytische Tiefe mit leserfreundlicher Darstellung, um komplexe Finanzthemen verständlich zu vermitteln. Als Autor zahlreicher Fachartikel unterstützt er Anleger dabei, fundierte Entscheidungen in einer sich ständig verändernden Welt zu treffen.
Jede Anlage am Kapitalmarkt ist mit Chancen und Risiken behaftet. Der Wert der genannten Aktien, ETFs oder Investmentfonds unterliegt auf dem Markt Schwankungen. Der Kurs der Anlagen kann steigen oder fallen. Im äußersten Fall kann es zu einem vollständigen Verlust des angelegten Betrages kommen. Mehr Informationen finden Sie in den jeweiligen Unterlagen und insbesondere in den Prospekten der Kapitalverwaltungsgesellschaften.
ANG
Börse
Börse Kritik an MSCI-World-Index - Was bringen ETFs für Anleger?
04.12.2023

Viele Anleger vertrauen dem MSCI-Aktienindex. Doch an dem ETF entzündet sich auch berechtigte Kritik, die Sie bares Geld kosten kann.

ANG
Börse
Börse Kapitalmarktausblick 2024: Cool bleiben und auf Aktien setzen
30.11.2023

Union Investment wagt einen Ausblick auf das Börsenejarh 2024: Gerechnet wird mit einem Konjunkturaufschwung nach einem schwachem...

ANG
Geldanlage
Geldanlage Die Zukunft des Luxus: Trends und Entwicklungen in der Post-Covid-Ära
24.11.2023

Die Veränderungen im Luxussektor nach der Covid-19-Pandemie sind dramatisch. Chinas Einfluss im Luxusmarkt hat sich verdoppelt, während...

ANG
Vorsorge
Vorsorge Gebührenklausel in Riester-Verträgen für unwirksam
22.11.2023

Der BGH erklärt pauschale Klauseln in Riester-Verträgen für unwirksam. Die Sparkassen hatten sich vorbehalten, Gebühren zu erheben....

ANG
Börse
Börse Aufholpotenzial bis Jahresende
20.11.2023

Mit Blick auf den November und das verbleibende vierte Quartal äußert sich das Strategie-Team der DJE Kapital AG optimistisch über ein...

ANG
Geldanlage
Geldanlage Aufbau widerstandsfähiger europäischer Small-Cap-Portfolios
08.11.2023

Phil Macartney, Fondsmanager für European Equities erläutert, wo Anleger an den europäischen Nebenwertemärkten hochwertige, gut...

ANG
Geldanlage
Geldanlage Portfolio-Management: Moderne Methoden und Werkzeuge
06.11.2023

In einer Welt, in der die Finanzmärkte zunehmend komplexer und volatiler werden, sind moderne Methoden und Werkzeuge im...

ANG
Geldanlage
Geldanlage Investieren in Small-Cap-Aktien: Risiken und Potenziale
03.11.2023

Investieren in Small-Cap-Aktien birgt sowohl verlockende Chancen als auch einzigartige Herausforderungen. Dieser Artikel beleuchtet die...